Bien entendu, quand je donne des montants non précisé, je parle pour l'exercice d'imposition concernant l'année de revenus actuelle sauf mention contraire.
960/an...
http://www.7sur7.be/7s7/fr/1536/Eco...-des-l-age-de-20-ans-pour-votre-pension.dhtml
"Avez-vous 25 ans et épargnerez-vous à partir de l'année prochaine le montant maximal de 1.200 euros tous les ans? Dans ce cas, à l'âge de 65 ans, vous aurez mis de côté 48.000 euros"
1200*40ans= 48.000€ réduction fiscale 250€*40=10.000€
Nous sommes donc gagnants de 10000€ au bout de 40ans ? C’est bien ça ?
Si oui je ne comprends pas l’intérêt de l'épargne pension, j'ai du loupé un truc...
Le problème c'est que le gouvernement a réussi a vous faire accepté qu'il allait virer la pension... et ça c'est triste, car au lieu de ce battre pour garder nos acquis nous trouvons des solutions "priver" pour en avoir quand même une...
Alors que nous cotisons tous là vie pour avoir une pension...
Mais nous cotisons pour quoi alors ?
L'épargne pension, c'est un double volet dans l'absolu.
D'un côté, c'est prévoir ta pension, où, effectivement, tu n'as pas tort car, clairement, l'incitant fiscal est pour promouvoir une pension alternative non étatique car ils ont du mal à gérer ce volet.
Mais de l'autre, c'est aussi une épargne dans le sens strict du terme, genre, comme une assurance vie.
Perso, quand bien même l'épargne pension n'aurait pas d'incitant fiscal et que le niveau de pension serait de 100% de ta rémunération, ben, j'aurais quand même pris un produit d'épargne long terme, que ça soit épargne pension/assurance vie/ autre.
Par contre, faut pas oublier que quand tu cotises, tu cotises pour :
1/ soins de santé (docteur, médoc, etc..)
2/ revenus de remplacement de solidarité (chomage, invalidité, etc...)
3/ Autres missions diverses
et pas que pour ta pension !
Du coup, t'es aussi couvert pour tes éventuels accidents +/- graves dans la vie et leur conséquence, genre, accident avec paraplégie --> couverture des soins, aide pour la ré-éduc, revenus de remplacement durant la période d'incapacité, aide pour une partie des adaptations à faire du fait de ton handicap, etc...
Ou encore, les problèmes de santé de tes enfants (maladie génétique, etc...), etc...
ouep c'est ça, tu tu gagnes 10.000€ mais il faut aussi se méfier du coût de sortie... là c'est taxé et pas qu'un peu et c'est surtout imprévisible pour le futur. (c'est pas une histoire de 15% pour le moment
)
La version actuelle, c'est une réduction de 30% sur les versements, et taxation de 8% à l'age de la pension.
Mais clairement, la sortie anticipée avant pension, tu prends cher car ils vont taxer ça comme du revenus professionnel. Mais du coup, faut prendre cette épargne comme du long terme bloqué.
J'vais investir 100€ dans la crypto monnaie plutôt... Avec un peu de chance...
Pas con ça
D'ailleurs, faudrait que je m'y intéresse aussi un peu
